الخزام: الاستراتيجية الرقمية للبنك تضمنت 16 مبادرة .. شارك في تنفيذها نحو 100 موظف. الخميس: “البنك المركزي” يفتح الباب لتلقي طلبات إنشاء بنوك تقدم خدمات رقمية كاملة
رباب الجوهرى
عقد بنك الكويت المركزي ، أمس ، اجتماعاً افتراضياً تحت شعار “التمكين والتمكين” ، وذلك في إطار حرص البنك على ترسيخ الاستقرار النقدي والمالي في ظل بيئة عمل تشهد تعقيدات متزايدة ومخاطر متزايدة. سعيها الدؤوب لدعم استفادة القطاع المصرفي والمالي من التقنيات الحديثة على مستوى نماذج الأعمال. القطاع المصرفي والمالي وبيئة عمل القطاع.
وخلال كلمته في افتتاح الاجتماع ، كان لمحافظ بنك الكويت المركزي الدكتور محمد الهاشل الدور الرئيسي للبنك في تعزيز الاستقرار النقدي والمالي وتمكين القطاع المصرفي والمالي سعيا لتحقيق الاستدامة. الرفاه للجميع ومن هنا جاء شعار “التمكين والتمكين”.
وأشار إلى أنه لتحقيق قدرة أكبر على تعزيز الاستقرار النقدي والمالي ، قام البنك المركزي بتطوير أدوات تحليلية متطورة وأطر متطورة سواء في مجال أبحاث الاقتصاد الكلي أو السياسة النقدية أو سياسات التحوط الكلي والجزئي ، وذلك لرفع المستوى المالي. كفاءة التدخلات الاستباقية.
وأضاف أنه من أجل ترسيخ الاستقرار النقدي والمالي ، ولمزيد من الحوكمة المؤسسية ، أنشأ بنك الكويت المركزي لجنة الاستقرار النقدي ولجنة الاستقرار المالي وكلفهما بمهمة الإشراف على هذه التدخلات الاستباقية وتنسيقها.
تمكين الصناعة المالية
وانتقل الهاشل للحديث عن تمكين الصناعة المالية ، مشيرا إلى أن مؤتمر البنوك العالمية (تشكيل المستقبل) الذي عقده البنك المركزي عام 2019 ، شكل محطة لتسريع جهود التحول الرقمي على مستوى البنك ، وكذلك على المستوى. للقطاع المصرفي والمالي ، حيث قام البنك المركزي بترجمة نتائج المؤتمر التي تضمنت مجموعة من الخطوات العملية للحصول على نتائج ملموسة ومباشرة.
وأوضح أن من بين هذه النتائج ، أصدر البنك المركزي الإطار العام لمتطلبات الأمن السيبراني ، ووجه البنوك بصياغة استراتيجيات مستقبلية ، ومراجعة هذه الاستراتيجيات بشكل موسع من قبل فريق متخصص في البنك المركزي لسد أي قصور.
وأشار إلى أن هذا التوجيه امتد أيضا إلى شركة شبكة المعلومات الائتمانية (Scinet) بهدف تطويرها إلى مركز معلومات ائتماني متكامل ومتطور.
ومن خلال التعاون الوثيق بين البنك المركزي وشركة الخدمات المصرفية الإلكترونية (KNet) ، تم إعداد مبادرات للاستفادة من أحدث التقنيات لتطوير البنية التحتية لأنظمة الدفع في الكويت.
وشدد على أهمية الكفاءات البشرية في هذه المرحلة ، مشيرا إلى توجه معهد الدراسات المصرفية لوضع استراتيجية للتدريب والارتقاء بالمهارات في القطاع المصرفي لتوسيع القدرات الوطنية في المجالات الأساسية للصناعة المالية في المستقبل.
وأشار الهاشل إلى سرعة تنفيذ الحلول والخدمات المالية الرقمية خلال الفترة 2020/2021 التي شهدت فترات إغلاق لمواجهة جائحة كورونا ، حيث اعتمد بنك الكويت المركزي 74 منتجًا وخدمة رقمية خلال هذه الفترة ، والقطاع المصرفي. على استعداد تام لتقديم الخدمات الرقمية بأمان ، مستفيدين من إطار عمل الأمن السيبراني الصادر عن بنك الكويت المركزي.
التحول الرقمي
من جهته ، تحدث مدير إدارة التخطيط الاستراتيجي لتقنية المعلومات في بنك الكويت المركزي عبد الله الخزام عن عملية التحول الرقمي في البنك ، مبيناً أنه يعتمد على 6 محاور تشمل منصة بيانات متكاملة لاستخراج المعلومات رقمياً. تقارير ، رؤية شاملة للجهات الخاضعة لرقابة البنك المركزي ، وخدمات رقمية كاملة بأعلى درجات الكفاءة.
بالإضافة إلى القدرة على استشراف المستقبل والتنبؤ بالمتغيرات الاقتصادية والمالية من خلال أدوات متقدمة لتحليل البيانات بعمق ودقة ، واعتماد تقنيات المستقبل لتشكيل أساس نظام عمل رقمي جديد ، وأخيراً دعم كل ذلك بقدرات متميزة وهيكل تنظيمي مرن.
وأشار إلى آلية تنفيذ الاستراتيجية الرقمية لبنك الكويت المركزي ، والتي تضمنت 16 مبادرة بقيادة 16 جهة في البنك ، بمشاركة أكثر من 100 موظف من مختلف التخصصات ، ويتم قياس أدائهم على أكثر من 60 مؤشراً محدداً بوضوح ، تحت إشراف لجنة توجيهية مركزية مع خارطة طريق مفصلة للسنوات. الثلاثة التالية.
البنوك الرقمية
من جهته ، أعلن مدير مكتب دائرة الرقابة في بنك الكويت المركزي الدكتور محمد الخميس ، أن البنك المركزي انتهى من وضع إطار عمل للخدمات المصرفية الرقمية ، بهدف تحفيز الابتكار وتوفير خدمة مصرفية رقمية. تجربة غير مسبوقة لعملاء القطاع.
وأضاف أن الإطار التنظيمي هو نتيجة دراسة شاملة للممارسات الرقابية المتبعة في أكثر من 25 مصرفًا مركزيًا فيما يتعلق بالبنوك الرقمية ، وتحليل تجارب 40 بنكًا رقميًا حول العالم ، لاستخلاص الدروس من نجاحاتها ، وتحديد نقاط ضعفهم ، والتوصل إلى إطار يتوافق مع أفضل الممارسات الدولية.
وأوضح أن الإطار جاء للسماح بتقديم الخدمات المصرفية الرقمية وفق ثلاثة نماذج أساسية للخدمات المصرفية الرقمية ، حيث يتيح للبنوك القائمة تقديم خدماتها الرقمية وتطويرها من خلال وحدات مصرفية رقمية داخل تلك البنوك أو بالتعاون مع طرف ثالث. ، أو من خلال إنشاء بنوك رقمية جديدة.
أعلن الخميس فتح باب استقبال طلبات تأسيس بنوك جديدة تقدم خدماتها بشكل رقمي بالكامل من خلال ترخيص بنكي عام وسيقدم البنك المركزي الدعم والتوجيه للمتقدمين لشرح متطلبات التأسيس. والرد على الاستفسارات.
كما شدد على ضرورة وجود رؤية واضحة ومؤهلات كافية للمتقدمين بحيث تشكل البنوك الرقمية الجديدة قيمة مضافة للعملاء والقطاع المصرفي والاقتصاد الوطني ككل ، مبيناً أن متطلبات التقديم تنشر بالتفصيل على موقع بنك الكويت المركزي.
وحدد الإطار الزمني لتأسيس البنوك الرقمية من خلال مهلة لاستلام طلبات التأسيس تنتهي في 30 يونيو 2022 ، بينما سيعلن بنك الكويت المركزي عن الطلبات المستوفية للشروط والمعايير بنهاية العام الجاري.
المصدر: جريدة الانباء الكويتية
