شدد البنك المركزي السعودي على ضرورة قيام البنوك العاملة في المملكة بتنفيذ عدد من الإجراءات الاحترازية لمكافحة الاحتيال المالي وحماية المتعاملين مع البنوك ، انطلاقا من أهداف نظام البنك المركزي المتعلقة بدعم استقرار القطاع المصرفي وتعزيز الثقة. فيه.
وأوضح البنك في بيان أن هذه الإجراءات تأتي بناءً على المهام والصلاحيات الموكلة إلى البنك المركزي بموجب نظامه وقانون مراقبة البنوك ، بما في ذلك وضع التعليمات والإجراءات لحماية عملاء البنوك ، واتخاذ الإجراءات والتدابير المناسبة للحد من العمولة. من الجرائم المتعلقة بالعملاء.
وأشار البنك المركزي إلى اتخاذ هذه الإجراءات الاحترازية الإضافية ، بناءً على ما رصدته زيادة المواقع الإلكترونية الاحتيالية وحسابات التواصل الاجتماعي ، بالإضافة إلى استمرار حالات الاحتيال المالي التي تستهدف عملاء البنوك بشتى الطرق والوسائل.
وأوضح المركزي أن أساليب الاحتيال التي تم رصدها تشمل الهندسة الاجتماعية ، والتي من خلالها يخدع المحتال العميل بأنه يتعامل مع جهات رسمية أو خاصة أو أفراد موثوق بهم ، ويحصل على بياناتهم الخاصة. ينتج عن ذلك تزويد عصابات الاحتيال المالي ببيانات الوصول إلى الحساب المصرفي ورمز التحقق ، ومن ثم القيام بعمليات الاحتيال المالي على حسابات العملاء.
وأوضح البنك المركزي أنه اتخذ إجراءات عاجلة ومؤقتة تتعلق بوقف بعض الخدمات ، مثل فتح الحسابات عن بعد ، ووضع حدود لإجمالي مبالغ التحويلات اليومية إلى حسابات الأفراد والمؤسسات الفردية ، بما لا يتجاوز مبلغ 60 ألف ريال ، ويمكن للعميل أن يطلب رفع هذا الحد من البنك ، وغيرها من الإجراءات التي تهدف إلى تعزيز إجراءات مكافحة الاحتيال المالي ، والتي تساهم بشكل أساسي في حماية العميل ، بالإضافة إلى التعليمات الصادرة سابقاً والرقابية. المتطلبات المتعلقة بمكافحة الاحتيال المالي.
وشدد البنك المركزي السعودي لعملاء البنوك على ضرورة أخذ الحيطة والحذر من هذه العمليات الاحتيالية ، وعدم إهمال الإفصاح عن البيانات المصرفية والشخصية ، مثل الأرقام السرية وأكواد التحقق لأي شخص أو جهة ، مع أهمية التأكد. مصداقية المواقع التي تتعامل معها.
المصدر: العربية نت
