قد تدفعهم أفعالهم إلى الخضوع لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وأبرز مخالفاتهم مزاولة النشاط بدون رخصة تجارية … وبعيدا عن الرقابة الرقابية.
علي ابراهيم
علمت “الأنباء” من مصادر مطلعة أن شركات الصرافة المحلية خاطبت الجهات الرقابية بشأن الأشخاص الطبيعيين الذين يمارسون نشاط تحويل الأموال بشكل غير رسمي ، وبما لا يتماشى مع الأطر والمعايير القانونية التي تشرف عليها الجهات الرقابية. السلطات في الكويت.
وذكرت المصادر أن هؤلاء الأشخاص يخضعون للمراقبة ، حيث تراقب 3 جهات رقابية متخصصة في إنفاذ القانون ممارساتهم عن كثب ، وتجمع البيانات والمعلومات اللازمة عن أنشطتهم لاتخاذ الإجراءات القانونية حيالهم وفقًا للقوانين المعمول بها في الكويت. ، خاصة وأن هؤلاء الأشخاص يواجهون 3 مخالفات قانونية كبيرة ، أولها مزاولة نشاط بدون رخصة تجارية ، وممارسة نشاط مخالف لضوابط ومتطلبات بنك الكويت المركزي ، ناهيك عن مخالفاتهم للقانون 106 لسنة 2013 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وقالت المصادر بالتفصيل “في الآونة الأخيرة ، اشتكت بعض الشركات من إعلان أشخاص عن تقديم خدمات تحويل الأموال من الكويت إلى دولة معينة بأسعار تنافسية ، مشيرة إلى أن هؤلاء الأشخاص غير مرخص لهم بمزاولة مثل هذه الأعمال ، ولا يفعلون ذلك. متابعة أي كيان قانوني مرخص له بممارسة نشاط الصرافة والتحويل. مال.”
وأضافت المصادر أن الشركات أبلغت الجهات الرقابية بآليات عمل هؤلاء الأشخاص لجذب عملائهم المحتملين من خلال الترويج لنشاطهم عبر صفحات التواصل الاجتماعي ، وعبر المجموعات والصفحات المعروفة بالنشاط المكثف لمغتربي الدول المستهدفة. التحويلات المالية لهم.
وذكرت أن المشكلة القانونية في عمل هؤلاء الأشخاص تنبع بشكل أساسي من ممارسة النشاط بدون ترخيص ، والتي قد تحمل في طياتها نوعًا من المخاطر على الأفراد المتعاملين معهم من حيث إمكانية الاحتيال والاحتيال أو استغلال تلك الأموال المخالفة لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، مما يشير في الوقت نفسه إلى 3 مشاكل قانونية رئيسية هي كما يلي:
1- مشروعية مزاولة النشاط: لا يجوز للأفراد مزاولة نشاط تحويل الأموال ، مبيناً أن لدى الشركات متطلبات يجب استيفاؤها لتتمكن من القيام بعملها بعد الحصول على ترخيص من الجهات الرقابية. هو أمر لا يمكن للأفراد القيام به وفقًا للمتطلبات والمتطلبات ، خاصة وأن القانون نص صراحة على أنه “لا يجوز لأي شركة صرافة مزاولة الأعمال إلا إذا كانت مسجلة في سجل شركات الصرافة لدى البنك المركزي”.
2- حماية العملاء: إن إشراف بنك الكويت المركزي على أعمال شركات الصرافة من شأنه أن يضبط عملياتها وأنشطتها ويحمي المتعاملين معها وفق القانون ، لا سيما أنه يضع نظاماً للتفتيش على الشركات للتأكد من ذلك. سلامة أنشطتهم وأوضاعهم المالية ، والتأكد من صحة المعلومات والبيانات وغيرها من الأمور التي يرى البنك المركزي بضرورة مراقبتها ، وهو الأمر الذي لا يمكن تحقيقه إذا تعامل الراغبون في إجراء تحويلات مالية إلى بلدانهم. الأشخاص غير المصرح لهم.
3- غسل الأموال وتمويل الإرهاب: تخضع شركات الصرافة وعملياتها لضوابط قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 106 لسنة 2013 ، والذي يقوم به مراقب الالتزام الذي يدقق في جميع المعاملات للتأكد من نزاهتها. من خلال المؤشرات التي تضعها وحدة التحريات المالية للعاملين في قطاع الصرافة والتي يمكن من خلالها الكشف عن أي تحويلات مشبوهة لا يمكن تحقيقها عن طريق الحوالات عن طريق الأفراد والتي قد تجعل هذا الأمر منفذاً غير قانوني لأية أموال مشبوهة.
وأوضحت المصادر أن شكوى الشركات جاءت بعد أن شعرت بإمكانية نمو أعمال وممارسات هؤلاء الأفراد بشكل قد يمثل مشكلة للقطاع ككل ، خاصة وأن هؤلاء الأشخاص يعملون بأسعار تنافسية ، و قد يصل الفرق بينها وبين أسعار الشركات النظامية إلى حوالي 16٪ من سعر الصرف الأجنبي ، وهو ما يجذب الكثير من المغتربين الذين يرغبون في الاستفادة من فرق السعر دون النظر إلى تداعيات الأمر أو شرعيته.
وأضافت المصادر أن الكثير من الناس ينظرون إلى هذا النوع من التحويلات على أنه فرصة ذهبية يمكن الاستفادة منها وتحقيق أرباح سريعة من فرق السعر بين السوقين الرسمي وغير الرسمي ، ومن ثم إعادة تدوير هذه الأموال مرة أخرى من خلال التحويلات العكسية لزيادة الأرباح. .
وبخصوص نوعية الأشخاص الذين يلجأون إلى العمل في هذه التحويلات غير الرسمية ، قالت المصادر: “الأمر لا يقتصر على التجار أو العاملين لدى التجار. يرى كل من لديه قدر نقدي في البلدان التي تستهدفها التحويلات أن هناك فرصة لتحقيق ربح سريع من خلال ممارسة هذا النشاط ، حيث يوجد من يمارسه على نطاق صغير داخل دوائره الاجتماعية ، وهناك من يمارسونه على نطاق صغير. الذين يستقطبون عملاء من جميع المناطق داخل بلدانهم ، وهم من بدأوا في الظهور بوضوح خلال الأيام الماضية ، وتم تقديم شكاوى ضدهم “.
المصدر: جريدة الانباء الكويتية
